Plane dein gesamtes Finanzjahr 2027 in einer Tabelle. Lege für jede Kategorie ein monatliches Budget fest und trage deine tatsächlichen Ausgaben ein. Die Arbeitsmappe zeigt dir die monatlichen Abweichungen und fasst alles in einer Jahresübersicht zusammen.

Das ist enthalten

• Die Arbeitsmappe (.xlsx) mit 18 Tabellenblättern:

  • Hier starten: kurze Anleitung direkt in der Datei.

  • Einstellungen: dein Währungssymbol und dein Anfangskontostand am 1. Januar 2027.

  • Kategorien: 6 Einnahmen- und 20 Ausgabenkategorien. Einmal umbenennen, und alle Tabellenblätter werden aktualisiert.

  • Januar bis Dezember: ein Tabellenblatt pro Monat. Jedes enthält einen Soll-Ist-Vergleich für alle Kategorien, die Abweichung, den verbrauchten Budgetanteil in %, einen Hinweis „Budget überschritten“, Summen, den Einnahmen-Ausgaben-Saldo, die Sparquote sowie Anfangs- und Endkontostand.

  • Jahresübersicht: Einnahmen, Ausgaben, Saldo und Sparquote für jeden Monat sowie Jahressummen und Monatsdurchschnitte. Außerdem siehst du den Monat mit den höchsten und niedrigsten Werten, den laufenden Kontostand sowie die Jahressumme und den Anteil jeder Kategorie.

  • Sparziele: bis zu 8 Ziele. Trage den Zielbetrag, deine vor 2027 angesparten Beträge und deine monatlichen Rücklagen ein. Angezeigt werden die gesamte Sparsumme, der noch fehlende Betrag und dein Fortschritt.

  • Schuldentilgung: bis zu 8 Schulden. Trage den Schuldenstand laut monatlicher Abrechnung und deine geleisteten Zahlungen ein. Angezeigt werden der aktuelle Schuldenstand, der bereits getilgte Betrag, dein Fortschritt und eine Schätzung der gezahlten Zinsen und Gebühren.

• Kurzanleitung (PDF, A4 und US Letter).

So funktioniert es

• Hellgrüne Zellen sind für deine Eingaben vorgesehen.

• Graue Zellen enthalten Formeln und sind geschützt, damit du sie nicht versehentlich überschreibst. Es gibt kein Passwort; du kannst den Schutz also aufheben, wenn du etwas ändern möchtest.

• Die Datei ist anfangs leer, bis auf zwei mit BEISPIEL markierte Zeilen (eine bei den Sparzielen und eine bei der Schuldentilgung), die das Ausfüllen zeigen. Lösche sie, bevor du beginnst.

• Es werden nur einfache Formeln verwendet. Makros, Add-ons oder ein Benutzerkonto sind nicht erforderlich.

• Die Beträge lassen sich in jeder Währung erfassen.

Dies ist ein Werkzeug zur Planung und Dokumentation, keine Finanzberatung.

Bereitstellung: digitaler Download (.zip mit der .xlsx-Datei und der PDF-Anleitung) direkt nach dem Kauf. Einmalzahlung, kein Abonnement.

Hinweis zum KI-Einsatz: Layout, Formeln und Hilfetexte wurden mit KI-Unterstützung entworfen und vor der Veröffentlichung von einem Menschen geprüft, getestet und überarbeitet.

Lizenz: für deinen persönlichen Gebrauch; bitte verkaufe die Dateien nicht weiter und teile sie nicht mit anderen.

Support: Schreib uns über die Getly-Nachrichten.