Eine 13-Wochen-Cash-Flow-Vorhersage ist die Projektion, die Gläubiger vor einer Kreditvergabe verlangen: Zahlungsmittelzufluss minus Zahlungsausfluss, Woche für Woche, Endbestand jeder Woche. Dieses Kit baut diese Sicht aus Ihren eigenen Zahlen auf. Keine Makros; funktioniert in Excel 2007+ und Google Sheets.

Cashflow13.xlsx besitzt fünf Registerkarten. Setup enthält den Anfangsbestand, das Datum von Woche 1 und Ihre Mindestliquidität. A/R Aging wandelt jede offene Rechnung in eine erwartete Eintreibung um: gliedern nach Alter (aktuell bis 90+ Tage), eine Rate pro Bucket (90% aktuell bis 5% über 90 Tage, alles editierbar) und die Woche, in der das Geld eingeht. Forecast führt 13 Live-Wochen-Spalten durch: Einnahmen fließen aus dem Aging-Tab, Sie tragen Rechnungen und variable Ausgaben ein, und der Endbestand zieht sich Woche für Woche zusammen. Jede Woche, die unter Ihrem Minimum endet, wird rot angezeigt. Die Actual dokumentiert, was tatsächlich passiert ist, und berechnet Abweichungen pro Kategorie und Woche. Die Lender-Summary druckt eine Seite: Laufzeit in Wochen, Wochen unter Minimum, niedrigster Bargeldpunkt, die drei größten Defizit-Treiber und ein Liniendiagramm des Endbestands.

Es handelt sich um vorausschauende Planung, nicht um historische Buchführung: Es beantwortet die Frage „Werde ich ausgehen?“, die Frage, die Ihre Bücher nicht beantworten können. Der 10-seitige PDF-Leitfaden deckt die 15-minütige Ausfüllreihenfolge, die Kalibrierung von Inkassoraten anhand Ihrer eigenen Rechnungs-Historie, warum Gläubiger standardmäßig auf 13 Wochen setzen, und fünf Muster von Cash-Crunch, die früh erkannt werden können.